Úvod do forexu

Čo je forex?

Forex je skrátené označenie pre foreign exchange market, teda devízový trh. Hovoríme tak o mieste, kde banky, brokeri, podniky, vlády a individuálni investori kupujú a predávajú meny, ako je euro, libra, dolár, japonský jen a podobne. Definíciu forexu nájdete aj tu.

Pre ilustráciu tohto finančného trhu si predstavme krátky príklad: Komerčná banka Commerzbank má firemného klienta a ten potrebuje pre svoj obchodný styk zameniť 100.000 € na americké doláre. 

Banka tak vstupuje na forexový trh, predáva EURÁ a nakupuje doláre. Keby bola na tomto trhu sama, tak spôsobí oslabenie EURA a posilnenie amerického dolára.

PREČO?

…pretože klesol dopyt po eure a vzrástol dopyt po americkom dolári. Je to klasický princíp trhu, presne ako v akomkoľvek obchode – pokiaľ po niečom dopyt oslabuje a jeho toho veľa, cena klesá, ale naopak, pokiaľ po nejakej komodite dopyt rastie a je jej málo, cena sa šplhá nahor.

Na menovom trhu je možné obchodovať 24 hodín denne 5 dní v týždni. Obchodník sa nemusí báť, že menu nikto nekúpi/nepredá – forex je najväčší a najlikvidnejší finančný trh, vďaka čomu je mimoriadne jednoduché otvoriť/uzavrieť pozíciu (aj pri väčších objemoch).

Dôležité je uviesť, že pri forexe neexistuje žiadna centrálna burza (ako napr. pri akciách – NYSE, Nasdaq atď.)

Prečo práve forex?

Forex má v porovnaní s inými finančnými trhmi niekoľko špecifík. Čím sa tento trh odlišuje od ostatných a prečo si na obchodovanie vybrať práve tento trh?

Likvidita

Ako je už uvedené vyššie, forex je najväčší a najlikvidnejší finančný trh na svete, denne tu prebehnú obchody v objeme viac ako 5 biliónov dolárov.

Prečo by vás mala likvidita zaujímať? Keď je trh likvidný, znamená to, že sa takmer okamžite nájde protistrana, ktorá od vás niečo nakúpiť alebo vám predá za požadovanú cenu.

Predstavte si, že by trh likvidný nebol a vy chcete niečo predať za trhovú cenu 52 dolárov, no na trhu je niekto kto to kúpi iba za 45 dolárov? Toto na forexe nehrozí, likvidity je tu naozaj dostatok a nemáte problém uzatvoriť vašu obchodnú pozíciu.

Jednoduchý prístup

Na forexe dokážete nakupovať a predávať meny aj s kapitálom 10 alebo 100 EUR. To znamená, že trh je ľahko dostupný aj pre obchodníkov, ktorý nemajú prístup k veľkému kapitálu.

Obchoduje sa 24 hodín denne

Pri forexe neexistujú žiadne “otváracie časy” ako pri akciovom trhu. Je to výhoda pre tých, ktorí obchodujú na čiastočný úväzok, takže si môžu sami zvoliť, počas ktorých hodín budú obchodovať.

Neriadite sa tu časom burzy, napríklad ako pri nemeckých alebo amerických akciách. Takže aj keď prídete z práce o 17:00, stále tu viete zaujať pozíciu. Aj keď teoreticky je forex otvorený aj cez víkend, neobchoduje sa tu, pretože veľkí hráči nevytvárajú žiadnu aktivitu a ani broker vám neumožní otvoriť obchod. Prvé pohyby môžete vidieť v nedeľu o 22:00 nášho času.

Žiadne provízie

Kým pri akciách investor platí brokerovi províziu (za nákup aj predaj), na forexe je jediným nákladom spread. Takže žiadne provízie.

Long aj Short

Kým na niektorých trhoch môže byť problém uzavrieť krátku short pozíciu, na forexe môžete menu kedykoľvek “shortovať”, čiže predať (aj keď ste ju predtým nekúpili) a vsádzať tým na jej pokles

Pákový efekt

Jedným z typických znakov forexu je možnosť použiť finančnú páku (tzv. leverage) – vďaka tomu môžete rozšíriť svoje zisky, ale taktiež aj straty, na čo mnoho začínajúcich obchodníkov zabúda.

Účastníci forexového trhu?

Na forexovom trhu pôsobí niekoľko subjektov, ktoré môžete rozdeliť do nasledovných skupín:

  • Centrálne banky (ECB, BoE, BoJ…)
  • Komerčné banky (Deutsche Bank, JP Morgan..)
  • Rôzne investičné spoločnosti a hedžové fondy
  • Nadnárodné spoločnosti
  • Brokeri
  • Individuálni traderi

Broker a obchodná platforma

Vieme, čo je to forexový trh. Aby sme sa stali jeho súčasťou, potrebujeme SPROSTREDKOVATELA – brokera a platformu (softvér), cez ktorú budeme obchodovať. Dostávame sa tak k pojmom broker a obchodná platforma.

Broker je spoločnosť, ktorá robí sprostredkovateľa medzi vami, čiže traderom a finančným trhom. Poskytuje vám obchodnú platformu, cez ktorú mu zadávate príkazy na nákup a predaj mien.

Najrozšírenejšou obchodnou platformou na forexe je platforma Metatrader 4 (MT4), ktorá sa počas rokov etablovala ako štandard vo forexovom obchodovaní. MT4 je využívaná obchodníkmi po celom svete, za čo môže množstvo jej výhod:

  • Platforma zabezpečuje stabilné a predovšetkým zabezpečené obchodovanie
  • Môže sa pochváliť multijazykovým rozhraním (32 jazykov)
  • Disponuje širokou ponukou indikátorov a nástrojov, dokonca si tu obchodník môže vytvoriť vlastný indikátor
  • Prítomná aj na mobilných zariadeniach
  • Nízke zaťaženie – MT4 zaberá z výkonu vášho PC minimum, takže reaguje omnoho rýchlejšia ako iné platformy.

Ako zobrazuje obrázok nižšie, užívateľské rozhranie MT4 sa skladá z týchto hlavných prvkov:

Hlavné menu – sú tu zhromaždené všetky dôležité príkazy a funkcie, ako Súbor, Zobraziť, Vložiť, Nástroje, Okno a Nápoveda.

Nástroje – k dispozícii sú štyri nástrojové lišty, a to všeobecné príkazy (profily, nová objednávka, atď.), potom je to lišta na správu grafov (typ grafu, priblíženie..), objekty (voľba kurzora, trendové čiary, šípky) a nakoniec nastavenie periodicity.

Graf – základom analýzy je graf, s ktorým je možné rôzne pracovať. Obchodník môže do grafu pridávať indikátory, trendové čiary či texty.

Sledovanie trhu – v tomto okne vidíme zoznam symbolov, či už menové páry, komodity alebo akciové indexy. Vďaka príkazom tohto okna môže forexový obchodník kontrolovať svoje pozície a grafy.

Dátové okno – v dátovom okne vidíme informácie o cenách či indikátoroch. Nie je tu možné zadávanie žiadnych príkazov.

Terminál – ide o multifunkčné okno, v rámci ktorého je možné pracovať s pozíciami, prezerať si históriu účtu či správy a upozornenia.

Tester – a nakoniec tu máme okno tester, ktoré slúži na testovanie expertných poradcov.

Obchodné príkazy na forexe

Úplným základom sú okamžité objednávky BUY a SELL. Ide o market order, čiže príkaz za cenu, ktorá sa aktuálne nachádza na trhu.

Buy je nákup. Takže ak zadáme buy pri USD/JPY, nakupujeme americký dolár a predávame japonský jen. Naopak, SELL je predaj. Pokiaľ predávame USD/JPY, tak predávame americký dolár a nakupujeme japonský jen.

V obchodnej platforme máme možnosť využiť aj tzv. čakajúce objednávky (limitované príkazy, limit order).

Buy stop

Ak vyčkávame na určitú cenu, pri ktorej by sme radi nakúpili, nemusíme sedieť pri obchodnej platforme a hľadieť do monitora. Odchytenie požadovanej ceny nám zabezpečí príkaz „buy stop“. Príklad: EUR/USD sa obchoduje pri 1,1955  a vaša stratégia vám vykresľuje, že ak dôjde k prerazeniu úrovne 1,20, mali by ste nakúpiť. Presne túto prácu za vás spraví buy stop, ktorý vám buy objednávku zrealizuje po dosiahnutí tejto cenovej úrovne.

Sell stop

Ak obchodník očakáva, že ak sa cena dostane na určitú hladinu, bude ďalej klesať. Princíp rovnaký ako pri buy stop, len v opačnom význame.

Buy limit

Ak očakávame, že cena klesne na určitú cenu a potom začne stúpať. Príklad: EURUSD sa obchoduje za 1,2055 a ja chcem nakúpiť, ak bude cena za 1,2000. Tak jednoducho zadám  príkaz buy limit na cene 1,2000.

Sell limit

Ak očakávame, že cena porastie na určitú cenu a potom začne klesať.

Screen: Voľba čakajúcej objednávky v platforme Metatrader 4

čakajúce objednávky

To boli takzvané okamžité a čakajúce objednávky. Medzi trhové príkazy patrí aj stop-loss, take profit či trailing stop. Poďme si ich vysvetliť:

Stop-loss order

Tento príkaz nás chráni pred väčšími stratami. Veľakrát sa cena nevyvíja tak, ako očakávame a cieľom stop-lossu je zabrániť, aby sme prichádzali o viac peňazí.

Opäť príklad: EUR/USD sa obchoduuje za 1,2100 a ja vstupuje do BUY pozície. Očakávame, že cena pôjde na 1,2130, čiže profit nastavuje na 30 pipov. Naopak, pokiaľ by cena išla proti mne 30 pipov, tak z obchodu vystúpim zo stratou 30 pipov. To znamená, že stop loss zadávam na úrovni 1,2070. Rozumieme? Určite áno ????

Take profit

Ten som už spomenul v príklade vyššie, čiže je to príkaz, ktorým stanovujem, na akej cene sa má obchod uzavrieť so ziskom.

Traling stop

To je akási odroda stop-lossu, je to pohyblivý stop-loss, ktorého cieľom je zabezpečiť obchodníkovi určitú časť zisku.

Pozrieť ďalej: Základné forex pojmy